Инвестиции и инвестиционно планиране
Какво представляват инвестициите и инвестиционното планиране?
Инвестициите и инвестиционното планиране са процес който съчетава вашите финансови цели с наличните ви финансови и инвестиционни ресурси.
Инвестиционното планиране е от съществено значение и е една от основните компоненти на финансовото планиране.
Възможно е да се срещне финансов план без инвестиции, но не е препоръчително да има инвестиции без план. Ако се случи да срещнете инвестиции без финансов план, това може да ви наведе на мисълта, че липсва професионална експертиза, което по-късно може да доведе до неблагориятни последици във вашето финансово планиране.
Инвестиционното планиране е процес, който започва когато сте наясно с вашите финансовите цели и задачи.
Процесът за финансово планиране на AdvancedPlanning е създаден, за да ви помогне да разберете как да съгласувате вашите финансови ресурси с финансовите си цели.
True, impact investing
Най-често използваните са:
- – Пари в брой;
- – Акции;
- – Облигации;
- – Недвижимо имущество.
Всеки клас активи, изброен по-горе, има свои уникални характеристики. Обикновено добрият инвестиционен план включва разнообразие от тези активи, като ключът е в съотношението, което се определя от индивидуалните нужди и цели на всеки конкретен инвеститор.
Разбирайки вашите цели, ние ви помагаме да формулирате ясни и измерими цели. След това можем да определим най-подходящата комбинация от инвестиции, която да ви помогне да постигнете всяка цел по най-ефективния за вас начин.
От самото начало е от съществено значение да построите здрава основа. Понеже обстоятелствата се променят, ние сме тук, за да ви помогнем да направите всички необходими корекции, за да останете на курса с вашите цели.
Инвеститорите трябва да определят своите финансовите цели за целия си живот или за следващите 10 до 15 години, в зависимост от избрания от тях времеви хоризонт, и да ги приоритизират.
Инвестиционното планиране е от съществено значение, тъй като помага за извличане на максимална полза от инвестициите.
Успехът като инвеститор зависи от избора на подходящи „инструменти“, в точния момент и за правилния период. Това, от своя страна, зависи от изискванията, нуждите и целите. За повечето инвеститори, обаче, трите основни критерия за оценка на всяка инвестиционна опция са ликвидността, безопасността и нивото на възвръщаемост.
Инвестиционното планиране също така помага при вземането на решение за правилната инвестиционна стратегия, която се базира на инвестиционната философия на клиента или инвеститора. Освен индивидуалните изисквания, инвестиционната стратегия ще зависи и от възрастта, личните обстоятелства и склонността към риск.
Инвестиционното планиране помага и за постигане на баланс между риск и възвръщаемост. Чрез разумно планиране е възможно да се постигне оптимална комбинация от риск и възвръщаемост, която отговаря на конкретни нужди, стремежи и изисквания.
Инвестирането означава използване на средства с цел печалба от тях. С разумен подход, то може да помогне за постигането на вашите финансови цели. Инвестирането, дори с малки суми, може да доведе до значителни ползи и резултати в дългосрочен план, особено ако се прави редовно. Важно е да обаче да определите колко желаете да инвестирате и къде.
Инвеститорите следва да избират внимателно преди да инвестират, като вземат предвид настоящите пазарни условия, бъдещите перспективи на портфолиото, очаквана доходност, периода и ситуацията за инвестиране в конкретния портфейл.
Което може да получите се свежда (но не се ограничава) до:
Преглед на текущия ви инвестиционен портфейл и разработване на стратегии за управление на активите.
Съветът, който получавате, трябва да бъде във ваш интерес като клиент!
Подходящия съвет се определя от:
- Вашите цели, включително вашата търпимост към риск;
- Финансовото ви състояние, включително вашата поносимост към риск;
- Вашите познания и опит в съответната област.
Походящият съвет означава да оценим индивидуално и съчетано:
- Необходимия риск;
- Вашата търпимост към риск; и
- Вашата поносимост към риск.
- Вашият профил като клиент;
- Характеристиките на продуктите;
- Алтернативите и свързаните с тях рискове;
- Вашето осъзнато (информирано) съгласие.
Прогнозно времетраене: (2- 3 срещи по 90 минути.);
Запишете си час за консултация
Искате да получавате допълнителна информация, за да продължите да бъдете актуални и спокойни по темата на житейското ви финансово планиране.
Блог
На платформата MyAdvancedPlanning може да намерите полезна в сферата статистика, данни, концепции, методи, история, анализи и факти, които се събират от целият свят.
