Лични финанси – Житейско финансово планиране

Какво представлява

Житейско финансово планиране

Финансовият план, който създаваме, е направен спрямо вашето финансово бъдеще и желания стил на живот. Той не само ви помага да постигнете тези цели, но и ви помага да ги задържите и продължите да ги осъществявате в бъдеще.

Въпросите дали ще се справяте финансово и дали разполагате с достатъчно средства до края на живота си са от съществено значение. Въз основа на това, създаваме финансовия ви план, който не само отговаря на тези въпроси, но и ви предоставя увереност и яснота за бъдещето.

Клиентите чести удват с неотложни проблеми, свързани с тяхната пенсия, инвестиции, данъчни въпроси и др. Това е обичайна ситуация, но за да се справим с нея, вие имате нужда от реални, професионални и безпристрастни съвети, освободени от конфликт на интереси, които да ви помогнат да вземете най-доброто решение за вашата ситуация, преди да се включите във всякакви продукти или инвестиции, от които може и да нямате нужда.

Това, от което наистина се нуждаете, е вашият плановик да отдели време да ви опознае добре. Той трябва да разбере вашите страхове, стремежи, възприятия за проблеми, както и вашите цели за създаване и поддържане на стандарт на семейството. Също така е важно да разбере до къде бихте искали да стигнете в бъдеще. Този индивидуализиран подход е от съществено значение за създаването на персонализиран и ефективен финансов план, който отговаря на вашите уникални нужди и цели.

Услугата включва два ключови елемента:

1. Услуга по житейско (лично или семейно) финансово планиране, известна още като „lifestyle financial planning“.
2. Изчерпателен и разбираем финансов план в писмена форма, наричан още „comprehensive financial plan“.

Какво включва

Цялостният комплексен финансов план

Въведение в принципите и практиките на финансовото планиране и управление на активите и богатството;
Подробен списък на капиталовите активи и пасиви на клиента и годишен запис на напредъка в натрупването на богатството;
Анализ на паричните потоци към различните категории разходи/ приходи;
Препоръки за законовите възможности за намаляване на данъците;
Прогноза за паричните потоци през целия живот (lifetime cash flow planning). Прогноза, основана на разумни допускания, с цел да се установи до каква степен има опасност парите на клиента да свършат и кога, или ако няма голяма опасност за това, доколко той може да разполага с по-високи лични разходи или да има възможност да помага на семейството и близките си или дори да дава за благотворителност;
Анализ на инвестиционните резултати на клиента във връзка с изпълнението на посочените от него инвестиционни цели;
Препоръки за промени в инвестиционната стратегия при отклонение от посочените инвестиционни цели или при промени в обстоятелствата;
Напътствия, за това какво да се прави, ако и когато стойността на инвестициите се увеличава или спада значително;
Обобщение на вече съществуващите инвестиционни, животозастрахователни и пенсионни планове;
Подробни препоръки и действия, свързани с планирането за постигане на целите на клиентите.

Финансовите планове са персонализирани спрямо индивидуалните обстоятелства на клиентите и представляват съществена помощ за организацията и финансовото планиране. Важно е клиентите и плановиците да сътрудничат заедно за разработването и прилагането и прилаганетона финансовия план.

Целият процес е насочен към помагане на клиентите да постигнат и поддържат желания начин или стандарт на живот.

Моите задължения

Какво можете да очаквате от мен

Освен световните стандарти във финансовото планиране, които може да очаквате, както надеждност, почтеност, прозрачност и справедливост, се ангажирам да предоставя и да постигнем заедно следното:

Организация

Целта е да внесем ред и яснота във Вашите финансови въпроси

Отчетност

Да Ви държа отговорни за проследяването на нещата, които казвате, че са важни за Вас

Обективност

Безпристрастно да споделя истината, дори и да не е такава, каквато искате да я чуете

Проактивност

Целта е да Ви подготвим за житейските преходи, дори ако те не могат да бъдат предвидени

Опит

Да използвам своите обширни знания и опит, за да Ви помогна, да разберете и осъзнаете начина, по който мислите, чувствате, говорите и действате около живота и парите си и да превърнете Живота си в такъв, какъвто го искате

Партньорство

Стремежът ми е да развием доверено партньорство, като извървим пътуването заедно с Вас, за да Ви подпомогна да постигнете Живота, който искате, с парите, които разполагате

Вашите задължения

Какво очакваме от Вас

Да бъдете изцяло отдадени на процеса;
Да ми предоставите цялата информация, от която се нуждая, за да извършвам работата си професионално;
Да ми кажете, когато има съществени промени, които вероятно ще повлияят на услугите, които предоставям;
Да ми разкажете за всички ограничения, които искате да поставите около нашия ангажимент;
Да прочетете всички документи и информация, които Ви изпращам;
Да прекарвате време в саморефлексия между срещите;
Да задавате въпроси, когато не разбирате или се нуждаете от допълнителни разяснения;
Да плащате нашите договорени такси навреме;
Да ми кажете, ако взаимоотношенията не работят или не получавате това, от което се нуждаете.

Запишете си час за консултация

Искате да получавате допълнителна информация, за да продължите да бъдете актуални и спокойни по темата на житейското ви финансово планиране.

Блог

На платформата MyAdvancedPlanning може да намерите полезна в сферата статистика, данни, концепции, методи, история, анализи и факти, които се събират от целият свят.