Проблемът
Има ли финансово планиране в застрахователната компания?
-НЕ! Моделът не го изисква!
Има ли финансов консултант в която и да е финансова институция в България?
-Не! Моделът не го изисква!
Отношенията там са ТРАНЗАКЦИОННИ по МОДЕЛ и ОПРЕДЕЛЕНИЕ!Хората са сами във финансовите си дела, срещу цяла армия. Кой ли ще спечели?
По същество
Вълнуващо и обнадеждаващо е, човек да бъде финансов консултант в днешно време. Ние сме в разгара на еволюция и революция.
Ако изиграят картите си правилно, амбициозните съветници днес се потапят в цялостно, ориентирано към клиента житейско финансово планиране от самото начало на кариерата си и променят положително живота на хората, с които работят. (*ако искате да разберете повече за професията, пишете ми*)
В момента, все още мнозинството, наричайки себе си “финансов консултант” работи с традиционната финансова индустрия и продават продуктите, които индустрията произвежда. Истинската професия на тези хора, които продават финансовите продукти на компаниите е търговия. Търговия с финансови продукти в полза на компанията, а не финансово планиране и консултиране в полза на клиента, както твърдят. Знанията и уменията на едните и другите са съвършено различни. Важно е хората да знаят, за какво могат да разчитат на теб.
Няма нищо лошо, в това да си застрахователен агент, пенсионен посредник, банкер, брокер и т.н. (какъвто и аз съм бил), но има проблем, ако не си го признаваш и се представяш за някой друг, който не си. Проблемът е за хората, които методично биват заблудени от (маскирани или не) представители на корпорациите.
Отминаха дните, в които трябваше здраво да се продават застраховки или да се привличат “клиенти” във взаимни и инвестиционни фондове, в т.ч. приятели и членове на семейството.
Бенефициентите на тази тенденция, сред които съм и аз, трябва да помнят, че това не се случи без битка. Стоим на раменете на световни гиганти, които работиха неуморно, за да демонстрират с думи и действия, че можем да се справим по-добре... че трябва да се справим по-добре.
(за сведение)Практиците в България от средният и големият триъгълник се броят на едната ръка, всичко друго е агенти и посредници.